A União Europeia está pronta para criar um novo regulador com supervisão direta de criptomoedas.

Embora a atenção da indústria de criptomoedas esteja voltada para o regulamento de Mercados de Criptoativos e o controverso Regulamento de Transferência de Fundos , eles fazem parte de um pacote mais amplo da política de combate à lavagem de dinheiro (AML) da UE que terá grandes implicações para todas as instituições financeiras.

A Comissão Europeia divulgou sua proposta para a Sexta Diretiva ABC/CFT, ou AMLD6, em julho passado. O Conselho Europeu divulgou sua versão no mês passado. O Parlamento Europeu vai aceitá-lo após as férias de agosto em curso. Assim que aprovar sua versão do regulamento, os três órgãos entrarão em negociações amplamente opacas chamadas trílogos.

Central para a nova legislação é a criação de um regulador em toda a UE para o combate ao branqueamento de capitais. Embora os órgãos legislativos ainda precisem negociar, parece haver um desacordo mínimo de que tal regularidade é necessária e que deve ter supervisão direta sobre os provedores de serviços de criptoativos na UE.

No passado, o Parlamento Europeu foi o mais agressivo dos três órgãos em termos de pedir a regulamentação da criptomoeda. Como tal, é especialmente improvável que o órgão se oponha a dar ao futuro regulador supervisão direta sobre cripto.

Apelidado de “Autoridade Anti-Lavagem de Dinheiro” ou “AMLA”, o regulador monitorará diretamente pelo menos empresas de criptografia de “alto risco” como prestadores de serviços financeiros, de acordo com as versões da Comissão e do Conselho.

Um briefing parlamentar compartilhado com o The Block descreve o novo sistema da seguinte forma:

“Supervisão a nível da UE consistindo num modelo hub and spoke – ou seja, supervisor a nível da UE competente para a supervisão direta de certas instituições financeiras (IF), supervisão/coordenação indireta de outras instituições financeiras, e um papel de coordenação para supervisionar as atividades não financeiras setor como um primeiro passo”.

O organismo internacional será uma grande mudança para a UE. Diretrizes AML anteriores – especialmente quatro e cinco, de 2015 e 2018 – estabeleceram padrões para os países membros coletarem e disponibilizarem determinados dados, como informações sobre propriedade efetiva de corporações.

Esses registros são um bom exemplo da adoção díspar dos regulamentos. Mesmo entre os países que oferecem acesso gratuito a informações corporativas — o que está longe de ser tudo — as informações disponíveis variam muito. O gráfico abaixo ilustra os vários tipos de informações desse tipo que as nações disponibilizam.

Fonte: The Block